2021金融科技推动中国绿色金融发展：案例与展望.pdf

1、 录 、引 、融科技推动中国绿融发展：政策、市场与机遇 三、融科技在中国绿融的应：2020年案例跟踪 四、融科技推动中国绿融发展：2021年案例研究 案例：嘉实基ESG评分系统 案例：中国华电集团碳排放管理信息系统 五、融科技在中国绿融的应：挑战 六、融科技推动中国绿融发展：建议 参考献 引后疫情时代的经济复苏和可持续投资是全球共同关切的 重要议题。在通往更有韧性的复苏之路上，绿发展是核，融和技术是主要驱动。 1、引 2020年9，习近平主席在第75届联合国会宣布中国将争2030年前实现碳达峰、2060年前实现碳中和的标。中国在绿低碳领域投资有望持续快速增，绿融将发挥更作。融科技作为绿融体系建

2、设的重要撑，将在持绿融更加效服务于实体经济发挥关键性作。 在中国，融科技推动绿融和可持续发展已做了些探索实践。在农业、消费、建筑、微企业等越来越多的业领域得到应。例如，利融科技，可以更效地识别绿资产、项、产品和服务，开展环境效益数据的采集、溯源、处理和分析，持绿资产交易平台等；可以为融机构在低碳资产识别、转型险量化、碳资产信息披露等提供解决信息不对称、降低成本、提升效率等的具和法；可以在绿融监管政策具、企业碳中和、系统性候险分析、绿投融资融产品和创新服务、绿融市场机制建设等细分应领域提供更效的解决案。 在中国绿融体系建设发展过程中，融科技发挥了重要作。2020年，保尔森基会绿融中与北京绿融与可

3、持续发展研究院共同发布了题为融科技推动绿融发展：案例与展望（2020年）报告，介绍了融科技在绿融领域的具体案例，讨论了这些运所临的障碍，展望了未来的发展前景，并提出了相关建议。2021年，保尔森基会绿融中与北京绿融与可持续发展研究院对融科技推动中国绿融发展的应场景与案例进了持续跟踪研究，并形成了融科技推动绿融发展：案例与展望（2021年）报告。 本报告共分为五部分。第部分在回顾过去年政策持融科技助绿融的新进展基础上，综述了2020年融科技公司的整体发展情况。第部分跟踪研究了2020年报告中四个典型案例的最新进展。这些案例是：中国银绿融信息管理系统、湖州市绿融综合服务平台、湖州银绿信贷管理系统、

4、保财险巨灾保险远程定损理赔系统等。第三部分聚焦中国绿融发展重要领域和前瞻性应场景，深剖析了两个典型案例。它们是：融科技促进ESG可持续投资和融科技助企业开展碳排放管理。第四部分融科技助推绿融发展的最新进展研究，从政策、市场和技术等提出当前仍临的挑战。第五部分向政府部、融监管机构、融机构、融科技企业等不同参与主体提出绿融科技发展建议。 1融科技推动中国绿融发展：政策、市场与机遇2中国碳达峰、碳中和标的提出，伴随着巨的经济增潜和技术创新活，为绿融和融科技的快速发展带来历史性机遇。 、融科技推动中国绿融发展：政策、市场与机遇 1.政策持 2020年9，国家主席习近平在第七五届联合国会上提出，中国将提

5、国家主贡献度，采取更加有的政策和措施，氧化碳排放争于2030年前达到峰值，努争取2060年前实现碳中和。各国要抓住新轮科技命和产业变的历史性机遇，推动疫情后世界经济“绿复苏”，汇聚可持续发展的强合。 此后，中国政府在联合国候雄峰会、领导候峰会等多个国际场合重申碳达峰、碳中和标及坚定不移加以落实的决。同时，中国政府作报告和“四五”规划等重要件提出了碳达峰、碳中和的具体作要求，中国银、银保监会和证监会等融监管部把融持碳中和列为2021年重点作，把科技创新作为优先事项。 银将继续探索利融科技发展绿融。未来，数据、智能、区块链等融科技段在绿融中的运前景常。 中国银1把落实碳达峰碳中和重决策部署，完善绿

6、融政策框架和激励机制，以及提升融科技应和管理平作为重点作之。中国银易纲在2020年12新加坡融科技节上表示，银将继续探索利融科技发展绿融。未来，数据、智能、区块链等融科技段在绿融中的运前景常。中国银保监会2提出，推动创新和科技赋能，促进融业质量发展；积极探索促进科技创新的各种融服务，发展绿信贷、绿保险、绿信托；要提协同监管能和科技运能。中国证监会3也明确提出，加快推进科技和融业务的深度融合；聚焦“数据让监管更加智慧”的愿景，全提升监管科技和融科技发展平；促进数据、云计算、区块链、智能等创新科技在融业的推应。2.市场发展 中国已成为全球融科技应的引领者之，在运融科技推动绿融创新发展也在世界前列。

7、特别是2020年新冠疫情的爆发，为融服务数字化转型以及融科技泛应带来强劲的市场需求，融科技在疫后经济复苏中发挥了积极作。 2北京绿融与可持续发展研究院从2019年起开始对中国融科技在绿融领域的应情况进年度跟踪调研。2020年，活跃在中国绿融领域的融科技公司有59家，包括41家以服务绿融为主业的中国融科技公司和18家融机构或融投资集团下属的科技服务公司。考虑到现阶段融机构或融投资集团下属的科技服务公司规模、业务覆盖范围，绿融科技服务并其主要业务，为更准确地反映中国绿融科技企业现状及发展趋势，本报告主要针对41家以服务绿融为主业的中国融科技公司进深调研分析。 调研结果显示，中国绿融科技的态体系不断

8、发展完善。融科技已在绿融的多个业务领域开展实践探索，各类应场景层出不穷，融科技在绿融业务领域和应场景的交叉融合尤为突出。 从绿融业务看，融科技具的使主要集中在绿信贷、绿基、绿能源市场、绿债券等业务领域。其中，这些具在绿信贷和绿基业务领域的使率较，在环境权益市场、绿信托、绿租赁业务领域则相对缺。 从应场景看，融科技具的使覆盖了ESG投融资、全国碳市场交易、绿建筑、绿消费、绿农业、微企业等多个领域。 从基础数据与具看，融科技在环境数据、ESG数据与评价、环境效益测算及险监测、信息共享系统和融机构绿信贷信息管理系统得到较泛应。融科技在绿资产识别与溯源、环境候融险量化评估与信险管理等领域的应成为下步需

9、求。 从应主体看，绿融科技主要服务于政府机构、融监管部、融机构、企业、个户。从项个数来看，地融监管部的占达50%左右，中央融监管部和个户的项各仅有例，分别是为中央融监管部提供绿监管服务和针对 个的碳迹和碳积分 。 从技术应看，数据、智能和云计算仍是前中国推动绿融发展的三主要技术。区块链和物联应相对较少，但可预在未来实现全流程实时信息采集中将得到快速发展应。 从区域分布看，北京、上海两地的绿融科技企业聚集效果显著。其中，北京的3企业数量16家，位列全国第；上海的企业注册资本居全国第，超13.4亿元币；约80%绿融科技从业员集中在上海和北京两地。 从资流动看，国际资本对中国绿融科技关注度在不断提。

10、本次调研中，有近四分之的绿融科技公司为外资或合资，其中，六家在境外注册的科技公司在中国开展绿融服务业务，包括绿基、绿能源市场和碳融。 3. 需求与机遇 中国碳达峰、碳中和标的提出，不仅意味着量的资需求，也带来巨的投资机遇。从资需求来看，国内外研究预测，中国实现碳中和需要百万亿元资。清华学4对中国低碳转型发展路径的研究结果表明，要实现满全球温升控制在2标导向转型路图释：基于对41家以服务绿融为主业的中国融科技公司的调研分析，本图统计其主要融科技技术应、绿融业务领域、应场景、服务主体及公司注册区域的分布。4径，预计到2050年，中国能源系统需新增投资约100万亿元币。中公司5研究预计，为实现“碳中

11、和”标，中国的绿投资总需求约为139万亿元币。盛研究6的投资展望提出，中国实现净零碳排放，预计到2060年清洁能源技术基础设施投资规模将达到16万亿美元。此外，在绿融领域，中国正在搭建另个规模或达万亿级别的市场即全国碳排放权交易市场，预期将于2021年6底正式启动上线交易。从投资机遇来看，碳中和的核是实现能源零碳化。业领域绿制造、建筑和交通领域能效提升，规模化储能、氢能、碳捕集利与封存等技术发展，数字化技术在节能、清洁能源领域的创新融合，以及然态系统碳汇能提升等领域都有巨的投资机会。中国要实现其绿可持续发展的经济标和碳达峰、碳中和的候承诺，每年需要万亿元级的绿投资，政府财政资只能负担其中的10

12、-15%，巨量的投资有赖于社会资本的参与，这为绿融市场发展带来巨的投资机遇。随着中国绿融体系不断完善和规模持续扩，对融科技的需求也将益增。融科技在绿识别、险管理、环境候效益测算、信评价等等许多绿融发展领域都可提供降本增效、准确效的技术和服务。下步，融科技在绿融领域的应正在逐步延伸到ESG投资、碳交易、绿建筑、绿消费、绿不动产投资信托基（Reits）、态产品价值实现等多个创新业务领域和应场景。 （1）ESG投资 随着规模的绿可持续融资需求，投资者意识不断增强以及中国政府的政策持，在未来510年内，中国ESG投资有望迈增期。然数据是当前中国ESG投资市场发展的最制约因素。ESG数据问题主要体现在四

13、个：信息披露不充分，主要以定性描述为主，定量数据少或者缺失；数据源分散、统标准，具有明显的结构化特征；披露低频、缺乏及时性，导致评估时效性差；难以验证，数据不充分、不连续的特点导致ESG数据的效或失真。中国融科技创新也延展到ESG投资领域。针对ESG投资领域存在的数据问题，运数据、智能及然语识别等融科技技术，通过对分布泛的ESG信息的洞察、整合与有效管理，提供ESG数据平台、险或价值分析具、业务流程整合系统等功能，深度赋能ESG投资分析和投资决策。5（2）碳交易 碳达峰、碳中和标提出以来，全国碳市场建设的关注度不断提升，全国碳市场将于2021年6底正式启动上线。批纳全国碳市场的发电业，涉及22

14、25家重点排放单位。随着全国碳市场建设的不断加速，重点排放业纳范围有望迅速扩。预计在“四五”期间，泥、电解铝、钢铁、化、造纸、航空等耗能业都有望纳全国碳市场，这些业的年碳排放总量预计在80亿吨100亿吨之间，将有效促进碳达峰、碳中和标的实现。 技术创新可帮助企业准确效地开展碳盘查，完成碳排放配额履约清缴，加强碳资产管理交易，利碳市场的价格信号，推动绿投资和低碳转型升级。随着绿融和候投融资体系不断完善，碳融产品创新和市场发展也值得期待，“四五”期间将有望推动碳期货等融衍品上市。融科技助全国碳市场发展将发挥更的作。 （3）绿建筑 以区块链、数据、智能、物联、云计算为代表的新兴科技推动绿融与绿建筑深

15、度融合，有效解决绿建筑产业包括信息共享不充分、企业信体系不完善、融资成本、产融对接难、关联各协同性差等在内的普遍问题，绿融持绿建筑发展的潜正在逐步释放。 “区块链+绿建筑”供应链融：主要以银企系统对接及数据交互为基础，以应收账款类供应链融资为核产品，通过付结算和理财类产品构建资闭环，为绿建筑业企业提供站式、综合化、线上化供应链融服务解决案，有效解决了绿建筑供应链业对外透明度低、交易成本、以及核企业信转移难的问题，重塑建筑业供应链融资模式。 绿建筑与绿融协同信息平台：汇集绿建筑项形成绿建筑项库，并在此基础上建多协同与联动机制，从在绿建筑企业、融机构、政府管理部、以及融监管部之间建信息共享与作协同

16、，实现对绿建筑项全命周期、全流程、跨部的统监督和管理，可以辅助银及保险机构获关键项信息，同时也可帮助绿建筑项获得更为便捷的综合融服务。 （4）绿消费 中国在绿消费领域展开了积极泛的探索和实践，主要表现在撑绿活和绿消费的基础设施，如环境标志认证、节能环保产品认证、绿供应链等逐步建和完善；绿6产品在线推荐购买、智能打绿出、共享单、废旧产品在线回收、蚂蚁森林绿互动分享等充满科技元素的绿消费模式正在潜移默化地改变着们的活式。 通过数据、智能、5G、社交媒体、APP等新兴技术的综合运营，中国众多的绿消费应场景展示出智慧化、个性化、精细化的特点，特别是在购买购置、使消费、废弃回收、分享互动等主要领域。如利数据、智能技术建个消费为画像，推送定制化绿产品购买案；建出应平台，制定智慧化出路线；在融供给端，利融科技，为客户开发和提供更具价值的绿消费信贷产品，在促进绿产品的产和销售的同时，持并引导绿消费市场的发展。 （5）绿REITS 基础设施不动产投资信托基（REITs）是国际通的配置资产，前，该融产品发在中国尚处于探索阶段。2020年4，中国证监会和国家发展改委联合发推进基础设施REITs试点作，聚焦京